نوآوری در مدیریت ثروت – قسمت اول

حوزه مدیریت ثروت در حال تغییر است؛ با افزایش سرمایه نسل جدید، انتظارات مشتری در حال افزایش است. مشاورهای نسل قدیم در حال بازنشسته شدن هستند و فناوری‌های نوین، تصمیم‌گیری و ارائه اطلاعات به مخاطبان بیشتر را راحت‌تر کرده‌اند.

ربات‌های مشاور، ربات‌های مجازی هستند که با هزینه‌ای کم، مشاوره ارائه می‌دهند. پیش‌بینی شده در آینده نزدیک ۱۰ درصد ثروت جهان را مدیریت خواهند کرد، بنابراین حوزه مهمی است که باید زیر نظر داشت. استفاده از تجزیه‌وتحلیل، اطلاعات مهمی در اختیار شرکت‌های مدیریت سرمایه قرار می‌دهد که به ارائه پیشنهاد‌های سرمایه‌گذاری مناسب به مشتریان خود می‌پردازند.

بسترهای سرمایه‌گذاری اجتماعی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد راهبردهای موفق سرمایه‌گذاری را بدون نیاز به پرداخت هزینه برای کارشناسان، کپی‌برداری کنند.

مدیریت ثروت چگونه کار می‌کند؟

در خصوص مدیریت ثروت بحث‌های بسیاری شده، اما هنوز معنای کامل آن را همه متوجه نمی‌شوند. مدیریت ثروت برای یک فرد ثروتمند به معنای روشی علمی برای ارتقای موقعیت مالی او است و برای یک مشاور مالی، به معنای توانایی ارائه محصولات و خدمات مختلف مالی به افراد ثروتمند است.

مدیریت ثروت از محصولات مالی مختلف و خدمات، سرمایه‌گذاری، مدیریت سبد سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی مالی استفاده می‌کند. خانواده‌ها، صاحبان کسب‌وکارهای کوچک و افرادی با دارایی خالص بالا می‌توانند از خدمات مدیران سرمایه برای هماهنگ‌سازی مدیریت سرمایه، کارشناسان مالیات، منابع قانونی، برنامه‌ریزی مسکن و بانکداری خرد استفاده کنند.

یک مدیر از لحاظ تئوری می‌تواند هر محصول مالی‌ای را به بازار ارائه دهد، اما در حقیقت، اکثر این مدیران در برخی محصولات و خدمات خاص تخصص دارند که می‌توانند با موفقیت به مشتریان خود عرضه کرده و بفروشند. یک مدیر ثروت برای داشتن مدیریت ثروت باکیفیت باید اطلاعات لازم را به روشی مشاوره‌ای به مشتری خود ارائه دهد.

این به آن معناست که باید به مشتری اجازه دهد خود برای انتخاب محصولات و خدمات مالی تصمیم بگیرد. این به‌دلیل آن است که ما در یک دنیای غیرقطعی زندگی می‌کنیم و هیچ‌کس نمی‌تواند یک میزان مشخص از بازگشت سرمایه را با اطمینان صد درصد تضمین کند.

هدف یک مدیر ثروت خوب این است که نیازهای مشتری خود را بفهمد. اگر مشتری به یک تخصص متفاوت نیاز داشته باشد، ممکن است از کارشناسان دیگر نیز استفاده کند. هدف او باید آشنایی با محیط کاری مشتری، اهداف زندگی و الگوهای هزینه‌ای او باشد.

منبع : راه پرداخت